Prenons un exemple. Lina, 38 ans, souhaite prendre sa retraite à 60 ans. Elle a rempli son plan, et son tableau de bord indique un pointage de 75 % sous l'objectif Retraite. Cela signifie que si son épargne progresse comme prévu dans son plan, elle aura accumulé, à 60 ans, 75 % de la somme nécessaire pour vivre la retraite qu'elle souhaite.
Priorisez les stratégies qui rapportent
Le pointage, c'est un point de départ! Après avoir établi votre note, l'outil vous propose des stratégies pour vous rapprocher de 100 %. Chaque stratégie proposée fait progresser votre pointage d'un certain nombre de points. Vous pouvez donc voir quelles stratégies ont le plus d'impact sur votre plan.
Testez différents scénarios
Le pourcentage de votre tableau de bord s'ajuste à mesure que vous modifiez votre plan. N'hésitez pas à jouer avec les différents paramètres pour voir leur effet sur votre pointage. Cela vous aidera à comprendre quelles stratégies prioriser!
Vous obtenez une note au-dessus de 100 %? Bravo! Les stratégies proposées vous aideront à continuer de faire croître votre épargne. Si vous le souhaitez, vous pouvez ajouter d'autres objectifs à votre plan, comme un projet de voyage ou la planification d'un héritage.
À propos de la cote
En plus des pourcentages, votre plan peut recevoir l'une de ces quatre cotes :
- Très bon
- Bon
- Passable
- À améliorer
Cette cote représente la santé financière de votre plan. Plusieurs facteurs entrent dans son calcul, comme votre valeur nette, la tolérance du plan aux fluctuations des marchés et la quantité d'informations saisies.
La bonne nouvelle, c'est que Mon plan de match vous donne des pistes pour améliorer la robustesse de votre plan. Pour les découvrir, cliquez sur l'infobulle près de votre cote.
