J'ai presque 71 ans, que faire avec mon REER?

Le 31 décembre de l'année de vos 71 ans étant la date légale limite pour détenir un REER, plusieurs options s'offrent à vous et vous devez prendre une décision. Parce que nous tenons à vous accompagner dans ce nouveau chapitre, suivez notre guide.

Comprendre les dispositions légales

Au 31 décembre de l'année de vos 71 ans, votre REER arrive à échéance. Savez-vous pourquoi?

Il est temps de payer de l'impôt

En effet, vous devez passer du mode épargne au mode revenu. Vous saviez qu'un jour ou l'autre, vous seriez amené à payer de l'impôt sur cet argent à l'abri depuis tant d'années.

L'impôt, c'est aussi positif

L'impôt n'est pas qu'un prélèvement; il permet de maintenir une solidarité et de créer de la valeur au Québec. Finalement, c'est comme si c'était pour vous.

Pour en savoir plus

Consulter le site de l'Agence du revenu du Canada (ARC)Attention, ce lien ouvrira un nouvel onglet.

 

Choisir la bonne option

FERR* ou rachat**, avant de prendre une décision, il est important de vous poser quelques questions. Peut-être que les réponses sont déjà claires pour vous; sinon, c'est le moment d'y penser.

Au fil des années, avez-vous accumulé un petit ou un grand portefeuille?

La valeur de votre REER est un bon point de départ pour mettre en lumière les options qui se présentent à vous.

Avez-vous besoin de cette épargne maintenant?

Un petit complément en fin de mois, ça fait toujours du bien aux finances.

Avez-vous prévu de réaliser un projet en particulier avec cet argent?

Une petite enveloppe pour vous faire plaisir ou gâter votre famille, c'est bien mérité après toutes ces années.

Notes

* Le Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR), c'est la suite logique du REER. Il vous permet de continuer d'optimiser votre épargne-retraite.
** Le rachat vous permet de bénéficier tout de suite de l'épargne accumulée dans votre REER.

Bénéficier d'un accompagnement personnalisé

Choisir la bonne option, ça peut paraître compliqué. Laissez-vous guider et faites un choix qui vous ressemble.

01 - Parlez à un de nos experts

Appelez-nous. Ensemble, nous prendrons le temps de faire le point sur votre situation afin de vous accompagner dans ce nouveau chapitre.

02 - Recevez seulement les bons formulaires

Pour faciliter les démarches administratives et ne pas vous y perdre, à la suite de votre appel nous vous transmettrons uniquement les formulaires correspondant à l'option que vous aurez choisie.

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