J'ai presque 71 ans, que faire avec mon REER?

Le 31 décembre de l'année de vos 71 ans étant la date légale limite pour détenir un REER, plusieurs options s'offrent à vous et vous devez prendre une décision. Parce que nous tenons à vous accompagner dans ce nouveau chapitre, suivez notre guide.

Comprendre les dispositions légales

Au 31 décembre de l'année de vos 71 ans, votre REER arrive à échéance. Savez-vous pourquoi?

Il est temps de payer de l'impôt

En effet, vous devez passer du mode épargne au mode revenu. Vous saviez qu'un jour ou l'autre, vous seriez amené à payer de l'impôt sur cet argent à l'abri depuis tant d'années.

L'impôt, c'est aussi positif

L'impôt n'est pas qu'un prélèvement; il permet de maintenir une solidarité et de créer de la valeur au Québec. Finalement, c'est comme si c'était pour vous.

Choisir la bonne option

FERR* ou rachat**, avant de prendre une décision, il est important de vous poser quelques questions. Peut-être que les réponses sont déjà claires pour vous; sinon, c'est le moment d'y penser.

Au fil des années, avez-vous accumulé un petit ou un grand portefeuille?

La valeur de votre REER est un bon point de départ pour mettre en lumière les options qui se présentent à vous.

Avez-vous besoin de cette épargne maintenant?

Un petit complément en fin de mois, ça fait toujours du bien aux finances.

Avez-vous prévu de réaliser un projet en particulier avec cet argent?

Une petite enveloppe pour vous faire plaisir ou gâter votre famille, c'est bien mérité après toutes ces années.

Notes

* Le Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR), c'est la suite logique du REER. Il vous permet de continuer d'optimiser votre épargne-retraite.
** Le rachat vous permet de bénéficier tout de suite de l'épargne accumulée dans votre REER.

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Bénéficier d'un accompagnement personnalisé

Choisir la bonne option, ça peut paraître compliqué. Laissez-vous guider et faites un choix qui vous ressemble.

01 - Parlez à un de nos experts

Appelez-nous. Ensemble, nous prendrons le temps de faire le point sur votre situation afin de vous accompagner dans ce nouveau chapitre.

02 - Recevez seulement les bons formulaires

Pour faciliter les démarches administratives et ne pas vous y perdre, à la suite de votre appel nous vous transmettrons uniquement les formulaires correspondant à l'option que vous aurez choisie.

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