Puis-je transférer mon épargne d'une autre institution financière vers FlexiFonds?

Oui. Vous pouvez transférer un CELI ou un REER vers FlexiFonds directement en ligne ou au téléphone. Pour transférer un FERR, vous devez nous appeler.
 

Passer à l'épargne locale, c'est facile et sans frais.

Transférez votre épargne détenue dans une autre institution financière dans un produit FlexiFonds d'ici le 31 mai 2023 et obtenez un remboursement de frais de transfert (jusqu'à concurrence de 150 $)[1] pour chaque régime enregistré de 5 000 $ et plus. De plus, l'équipe de conseillers en épargne collective FlexiFonds s'occupe de la paperasse pour vous!

Après tout, toutes les raisons sont bonnes pour s'investir dans l'économie d'ici.

Pour un CELI ou un REER, vous pouvez faire le transfert directement en ligne. 

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Pour transférer un FERR, appelez-nous au 1 833 383-2121.

Transférer un REER ou un CELI, comment ça fonctionne?

Vous aurez besoin d'un relevé récent du compte à transférer en version électronique et de son numéro, ainsi que du nom et de l'adresse de l'institution d'origine.

  1. Vous devez posséder un compte actif avec FlexiFonds pour faire une demande de transfert. Si ce n'est pas le cas, vous pouvez en ouvrir un directement en ligne. Vous devrez effectuer un premier dépôt unique d'un montant minimum de 10 $.
  2. Le traitement pour l'ouverture d'un nouveau compte se fait au prochain jour ouvrable. Une fois votre compte activé, allez dans votre compte en ligne et sélectionnez la fonction Transférer un compte.
  3. Vous serez alors guidé dans le processus de demande de transfert.
  4. Une fois la demande complétée, il faut prévoir un délai de 4 à 5 semaines avant que les fonds soient transférés et apparaissent dans votre portefeuille FlexiFonds.

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Transférer un FERR, comment ça fonctionne?

Vous aurez besoin d'un relevé récent du compte à transférer en version électronique et de son numéro, ainsi que du nom et de l'adresse de l'institution d'origine.

Pour le moment, il n'est pas possible de transférer un FERR directement en ligne. Pour procéder, il suffit d'appeler un conseiller en épargne collective FlexiFonds au 1 833 383-2121 du lundi au jeudi de 9 h à 20 h et le vendredi de 9 h à 17 h. Il se fera un plaisir de vous accompagner dans cette démarche!

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FlexiFonds : la suite logique de votre expérience au Fonds

Sachez qu'il est possible de conserver votre épargne dans la grande famille du Fonds grâce à l'offre FlexiFonds. Avec FlexiFonds, le Fonds propose un CELI, un REER, un FERR et un compte d'investissement, ainsi que des produits adaptés à différents profils d'investisseurs et objectifs d'épargne.

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Prêt à transférer votre épargne vers FlexiFonds?

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    En participant à l'offre promotionnelle relative au remboursement des frais de transfert (l'« offre »), et sous réserve des lois applicables et du prospectus en vigueur, vous (le « client ») déclarez avoir lu et compris les modalités énoncées ci-après et acceptez de vous y soumettre.

    Conformément aux modalités de l'offre, un montant équivalent aux frais de transfert engagés, jusqu'à concurrence de 150 $, sera remboursé au client qui transfère et place, en tout ou en partie, chez FlexiFonds de solidarité FTQ inc. (« FlexiFonds ») un compte de placement enregistré de type REER, CELI ou FERR d'une valeur minimale de 5 000 $ (le « compte admissible ») détenu auprès d'une autre institution financière.

    Cette offre est destinée à tout client actuel ou à tout nouveau client de FlexiFonds qui possède un compte actif avec FlexiFonds. Pour être admissible au remboursement, le client doit soumettre une demande de transfert d'un compte admissible entre 8 h (HE) le 2 février 2023 et 23 h 59 (HE) le 31 mai 2023 (la « période d'admissibilité »).

    Cette offre est destinée à tout client actuel ou à tout nouveau client de FlexiFonds qui possède un compte actif avec FlexiFonds. Le Fonds de solidarité FTQ peut mettre fin à cette offre promotionnelle sans préavis.

    Le remboursement des frais de transfert sera équivalant au moins élevé des montants suivants : (i) les frais réels de transfert d'un compte admissible; ou (ii) un montant maximal de 150 $ par compte admissible. Il n'y a aucune limite au nombre de comptes admissibles que le client peut transférer au cours de la période d'admissibilité. Les transferts partiels provenant du même compte admissible ne donnent droit qu'à un seul remboursement. 

    Tout remboursement des frais de transfert sera effectué par l'émission d'un montant équivalent en parts d'un fonds FlexiFonds crédité directement dans un compte FlexiFonds selon les mêmes instructions de placement applicables au produit du compte admissible transféré. Toute demande de rachat ou de substitution de parts des fonds FlexiFonds reçue dans les 90 jours suivant la fin du processus de transfert entraînera la nullité de l'offre, et tous les frais de transfert remboursés par FlexiFonds devront être repayés par le client.

    Le remboursement des frais de transfert sera effectué en dollars canadiens, une fois le processus de transfert complété. Le montant remboursé n'est pas considéré comme une cotisation à un REER, à un CELI ou un à FERR et aucun reçu fiscal ne sera émis. Un placement dans un fonds commun de placement FlexiFonds n'est pas admissible aux crédits d'impôt relatifs à un fonds de travailleurs. Le remboursement de frais de transfert peut avoir des incidences fiscales. Pour en savoir plus, le client doit consulter son conseiller.

    Seuls les frais de transfert sont remboursés dans le cadre de l'offre. Aucun remboursement ne sera effectué pour le transfert d'un compte admissible exempt de frais de transfert. Le client demeure responsable des frais de rachat, de liquidation, de commission et de tous les autres frais applicables au transfert de compte.

    Toute demande de transfert qui ne respecte pas les conditions d'admissibilité mentionnées dans le prospectus sera refusée. Le Fonds de solidarité FTQ et FlexiFonds se réservent le droit de suspendre, d'annuler ou de modifier les modalités de l'offre en tout temps et sans préavis et déclinent toute responsabilité relative aux pertes, dommages ou autres préjudices pouvant découler d'une participation à l'offre et du transfert d'un compte admissible.

    FlexiFonds se réserve le droit de suspendre, d'annuler ou de modifier les modalités de l'offre en tout temps et sans préavis. FlexiFonds peut également refuser toute demande de transfert aux clients qui ne respectent pas les conditions d'admissibilité mentionnées dans le prospectus.

    FlexiFonds décline toute responsabilité relative aux pertes, aux dommages ou aux autres préjudices pouvant découler d'une participation à l'offre et du transfert d'un compte admissible.

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    Tous les renseignements et données fournis dans ce site Web vous sont fournis à titre informatif seulement; ils ne visent pas à dispenser des conseils ni des recommandations d'ordre financier, juridique, comptable ou fiscal en matière de placements. Même s'ils sont jugés fiables, aucune représentation ni garantie, explicite ou implicite, n'est faite quant à l'exactitude, la qualité et le caractère complet de ces renseignements et de ces données. Les opinions exprimées ne doivent pas être interprétées comme une sollicitation ou une offre visant l'achat ou la vente des parts mentionnées aux présentes et ne devraient pas être considérées comme une recommandation. Nous vous conseillons de consulter votre conseiller.

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    Les parts des fonds FlexiFonds sont distribuées uniquement au Québec par FlexiFonds de solidarité FTQ inc., un courtier en épargne collective détenu en propriété exclusive par le Fonds de solidarité FTQ. FlexiFonds de solidarité FTQ inc. ne distribue les parts d'aucun autre fonds commun de placement. Un placement dans un fonds commun de placement peut donner lieu à des frais de gestion et autres frais. Veuillez consulter votre représentant inscrit en épargne collective et lire le prospectus et les aperçus du fonds avant de faire un placement. Les parts des fonds FlexiFonds ne sont pas assurées par la Société d'assurance-dépôts du Canada ni quelque autre organisme d'assurance-dépôts gouvernemental. Les parts des fonds FlexiFonds ne sont pas garanties, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n'est pas indicatif de leur rendement dans l'avenir.

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